Beste persönliche Darlehen für die Schuldenkonsolidierung

Inhalt

• Beste persönliche Darlehen für die Schuldenkonsolidierung
• Finden Sie ein persönliches Darlehen zur Schuldenkonsolidierung und erleichtern Sie die Rückzahlung von Schulden
• Beste Schuldenkonsolidierungsdarlehen vom Oktober 2020
• Marcus von Goldman Sachs: Bester Gesamtergebnis und für niedrige Gebühren
• Aktualisieren Sie die persönlichen Kreditdetails
• Was ist Schuldenkonsolidierung und wie funktioniert sie?
• Vor- und Nachteile der Schuldenkonsolidierung
• Wann macht die Schuldenkonsolidierung Sinn?
• Alternativen
• Wie soll ich ein persönliches Darlehen für die Schuldenkonsolidierung auswählen?
• Wie wir die besten Schuldenkonsolidierungskredite auswählen
• Artikelquellen

Persönliche Darlehen Persönliche Darlehen Bewertungen

Beste persönliche Darlehen für die Schuldenkonsolidierung

Finden Sie ein persönliches Darlehen zur Schuldenkonsolidierung und erleichtern Sie die Rückzahlung von Schulden

Wir veröffentlichen unvoreingenommene Bewertungen; Unsere Meinungen sind unsere eigenen und werden nicht durch Zahlungen von Werbetreibenden beeinflusst. Erfahren Sie mehr über unseren unabhängigen Überprüfungsprozess und die Partner bei der Offenlegung unserer Werbetreibenden. Bewertet von Eric Estevez ist Finanzprofi für ein großes multinationales Unternehmen. Seine Erfahrung ist sowohl für geschäftliche als auch für persönliche Finanzthemen relevant. Artikel überprüft am 13. April 2020 Lesen Sie die Bilanz

Eine Möglichkeit, Kreditkartenschulden und andere Arten von Schulden zu konsolidieren, ist ein persönliches Darlehen. Mit den besten Darlehen zur Schuldenkonsolidierung werden alle Ihre Schulden an einem Ort gespeichert, sodass sie besser verwaltet werden können. Sie könnten auch niedrigere Zinssätze und Gebühren anbieten.

Wenn Sie also hoffen, Kreditkartenschulden zu konsolidieren, können diese besten Schuldenkonsolidierungsdarlehen helfen. Wir haben mehr als 25 Kreditgeber überprüft und jeweils bewertet, wie viel Sie ausleihen können, Zinssätze, Gebühren und mehr, um die besten Darlehen zur Schuldenkonsolidierung zu ermitteln, mit denen Sie schneller aus der Verschuldung herauskommen können. Wir haben jedes Darlehen unter Berücksichtigung unterschiedlicher Faktoren ausgewählt, damit Sie in verschiedenen Situationen auf die Tilgung Ihrer Schulden hinarbeiten können. Dies sind die besten Darlehen zur Schuldenkonsolidierung.

Beste Schuldenkonsolidierungsdarlehen vom Oktober 2020

Darlehensgeber	Warum wir es ausgewählt haben	APR behoben	Mindestkreditbetrag	Maximaler Darlehensbetrag	Bedingungen	Empfohlener Kredit-Score
Marcus von Goldman Sachs	Bester Gesamtpreis und niedrige Gebühren	6.99%-19.99%	$3,500	$40,000	36-72 Monate	660+
Entdecken	Am besten für flexible Rückzahlungsoptionen	6.99%-24.99%	$2,500	$35,000	36-84 Monate	680+
Auszahlen	Am besten zur Konsolidierung von Kreditkartenschulden	5.99%-24.99%	$5,000	$40,000	24-60 Monate	640+
LightStream	Am besten für niedrige Preise	5,95% -19,99% mit Autopay *	$5,000	$100,000	24-84 Monate *	680+
SoFi	Am besten für große Schulden	5,99% -18,53% bei automatischer Zahlung	$5,000	$100,000	24-84 Monate	680+
Aktualisierung	Am besten für schlechte Kredit	7.99%-35.99%	$1,000	$35,000	36-60 Monate	580+

Marcus von Goldman Sachs: Bester Gesamtergebnis und für niedrige Gebühren

Viele der besten Kredite zur Schuldenkonsolidierung erfordern eine gute Kreditwürdigkeit, aber Upgrade kann Kreditnehmer mit einer Punktzahl von nur 580 in Betracht ziehen. Zusätzlich gibt es ein niedriges Minimum von 1.000 USD und Sie können bis zu 35.000 USD ausleihen.

Upstart bietet eine breite Palette an APRs (7,99% -35,99% mit AutoPay-Rabatt). Wenn Ihre Kredit-Scores niedriger sind, besteht eine gute Chance, dass Sie eine höhere Rate erhalten. Sie müssen Autopay verwenden, um diese Rate zu erhalten. Sie können Ihr Geld bereits einen Tag nach Überprüfung Ihrer Informationen erhalten. Upgrade bietet eine Option, mit der Sie Ihr Budget und Ihren Zeitplan anpassen können. Beachten Sie auch, dass die Originierungsgebühr zwischen 2,9% und 8% liegt.

Was wir mögen

• Schnelle Finanzierung

• Optionen für diejenigen mit fairen oder schlechten Krediten

• Niedriges Minimum von 1.000 USD zum Ausleihen

Was wir nicht mögen

• Hoher Start-APR

• Ziemlich hohe Originierungsgebühren

Aktualisieren Sie die persönlichen Kreditdetails

Darlehensbeträge	$1,000-$35,000
APR behoben	7.99%-35.99%
Darlehensbedingungen	36-60 Monate
Gebühren	Verspätete Gebühr von 25 USD, Verwaltungsgebühr bis zu 4,75%
Zeit, um Geld zu erhalten	Innerhalb von vier Werktagen
Empfohlener Kredit-Score	580+

Was ist Schuldenkonsolidierung und wie funktioniert sie?

Schuldenkonsolidierung ist eine Methode zur Tilgung Ihrer Schulden durch Ausleihen eines größeren Kredits, mit dem Sie dann mehrere kleinere Kredite oder Kreditkarten zurückzahlen. Möglicherweise können Sie hochverzinsliche Kreditkartenschulden oder andere Arten von Schulden durch Ausleihen eines großen Betrags konsolidieren.

Einer der Hauptvorteile der Schuldenkonsolidierung besteht darin, dass alle Ihre Schulden „unter einem Dach“ zusammengefasst werden. Anstatt zu versuchen, mehrere monatliche Zahlungen und Zinssätze im Auge zu behalten, müssen Sie nur eine feste monatliche Zahlung leisten. Abhängig von den Zinssätzen, die Sie auf Ihren Konten haben, erhalten Sie möglicherweise einen niedrigeren Gesamtzinssatz, wodurch Sie Geld für den Betrag sparen können, den Sie als Zins zahlen.

Ab dem 1. Mai beträgt der durchschnittliche Zinssatz der 26 von uns erfassten Kreditgeber 16,83%.

Es ist jedoch wichtig, einen Schuldentilgungsplan zu haben, wenn Sie die Schuldenkonsolidierung verwenden. Sobald Sie Ihre kleineren Kredite und Kreditkarten abbezahlt haben, könnten Sie versucht sein, noch mehr Schulden zu machen. Dies kann ein Problem bei Kreditkarten sein, da durch die Rückzahlung durch Schuldenkonsolidierung mehr Platz für diese Kreditlinien „frei“ werden kann. Wenn Sie nicht aufpassen, können Sie wieder eine große Menge Schulden machen.

Vor- und Nachteile der Schuldenkonsolidierung

Vorteile

• Alle Schulden befinden sich an einem überschaubaren Ort

• Potenzial zur Senkung des Gesamtzinssatzes und zur Einsparung von Geld

• Kann Ihnen helfen, schneller aus der Verschuldung herauszukommen

Nachteile

• Die Zinssätze können hoch sein, wenn Sie schlechte bis faire Kredite haben

• Neu frei gewordener Speicherplatz auf Kreditkarten könnte Sie dazu verleiten, wieder Geld auszugeben

• Originierungsgebühren könnten die Kosten des neuen Darlehens erhöhen

Wann macht die Schuldenkonsolidierung Sinn?

Wenn Sie hoffen, Ihre Rechnungen zu vereinfachen und möglicherweise schneller aus der Verschuldung herauszukommen, kann die Schuldenkonsolidierung hilfreich sein. Eine Schuldenkonsolidierung ist am wahrscheinlichsten sinnvoll, wenn Sie über eine gute Kreditwürdigkeit verfügen. Ihre Schuldenbeträge sind jedoch möglicherweise zu hoch, um eine Übertragung des Kreditkartenguthaben abzuschließen. Darüber hinaus kann ein Schuldenkonsolidierungsdarlehen auch ein guter Schritt sein, wenn Sie das Eigenkapital Ihres Hauses nicht zur Verwaltung Ihrer ungesicherten Schulden verwenden möchten.

Alternativen

Wenn ein Schuldenkonsolidierungsdarlehen nicht zu Ihrem Budget oder Ihrer finanziellen Situation passt, sollten Sie Alternativen in Betracht ziehen.

• HELOC: Eine Eigenheimkreditlinie (HELOC) basiert auf dem Eigenkapital Ihres Eigenheims. Möglicherweise können Sie eine große Menge Schulden zu einem angemessenen Zinssatz abbezahlen. Sie sichern diese Kreditlinie jedoch mit Ihrem Haus. Wenn Sie also in Zukunft auf finanzielle Probleme stoßen, können Sie möglicherweise Ihr Haus verlieren.
• Überweisung des Kreditkartenguthaben: Es ist möglich, eine Saldotransfer-Kreditkarte zu verwenden, um Ihre Schulden über eine Kreditlinie zu konsolidieren und abzuzahlen. Viele Guthabentransferkarten bieten auch für einen bestimmten Einführungszeitraum einen Jahreszins von 0%, sodass Sie beispielsweise 21 Monate lang Zinsen sparen können. Möglicherweise können Sie Ihre Schulden schneller abbezahlen, wenn die gesamte Zahlung in Richtung eines Niedrigzinsbetrags geht.
• Schulden Schneeball: Anstatt alles auf einmal zusammenzusetzen, müssen Sie bei der Schulden-Schneeball-Methode zuerst Ihr kleinstes Guthaben in Angriff nehmen und gleichzeitig Ihre Mindestzahlungen für alle anderen Schulden beibehalten. Da jede Schuld vollständig zurückgezahlt ist, fügen Sie Ihren alten Zahlungsbetrag zur nächsten Schuld auf Ihrer Liste hinzu und beschleunigen so die Rate, mit der Sie Ihre nächste Schuld abbezahlen. Im Idealfall werden Sie im Laufe der Zeit jede Schuld einzeln beseitigen, bis Sie schuldenfrei sind.
• Schuldenlawine: Ähnlich wie bei der Schulden-Schneeball-Methode beginnt diese Strategie mit Ihren hochverzinslichen Schulden. Die Schuldenlawinenmethode bietet nicht den schnellen psychologischen Gewinn des Schuldenschneeballs, kann Ihnen jedoch dabei helfen, Geld für Zinsen zu sparen und ist möglicherweise schneller.

Wie soll ich ein persönliches Darlehen für die Schuldenkonsolidierung auswählen?

Es gibt keine Möglichkeit, die besten Schuldenkonsolidierungsdarlehen zu ermitteln. Um die richtige Lösung für Sie zu finden, müssen Sie zunächst herausfinden, was Sie erreichen müssen. Entscheiden Sie, was wichtig ist, ob es sich um eine schnelle Finanzierung, niedrige oder keine Gebühren oder die Fähigkeit handelt, eine große Menge an Schulden zu konsolidieren. Einige Kreditgeber bieten auch längere Rückzahlungsfristen an, wodurch sich der monatliche Betrag verringern könnte.

Wenn Sie schlechte bis faire Kredite haben, müssen Sie möglicherweise nach einem Kreditgeber suchen, der darauf spezialisiert ist, Privatkrediten für Personen mit Kreditproblemen anzubieten. Achten Sie auf Originierungsgebühren und andere Kosten und vergleichen Sie Ihre Darlehensoptionen. Je nachdem, wofür Sie sich qualifizieren, haben Sie möglicherweise keine andere Wahl, als eine Originierungsgebühr zu zahlen.

Während die Prüfung Ihrer Kreditoptionen bei einem Kreditgeber möglicherweise keine Auswirkungen auf Ihre Kreditwürdigkeit hat, können Sie offiziell einen Willen beantragen und sichern. Erwägen Sie, innerhalb von 30 Tagen nach dem richtigen Privatkredit zu suchen, um die Anzahl der Anfragen auf Ihr Guthaben zu reduzieren. Das Sichern des Kredits kann Ihre Punktzahl beeinträchtigen, aber wenn Sie Ihre Zahlungen im Auge behalten, können Sie es wieder aufbauen.

Wie wir die besten Schuldenkonsolidierungskredite auswählen

Unsere Autoren haben stundenlang nach Kreditoptionen von mehr als 50 verschiedenen Kreditgebern gesucht. Die Empfehlungen basieren auf Privatkreditunternehmen, die eine Kombination aus guten Zinssätzen, Kreditbedingungen, niedrigen Gebühren, Kreditbeträgen, Finanzierungsgeschwindigkeit und vielem mehr anbieten. Diese Kreditempfehlungen berücksichtigen, dass alle Kreditnehmer unterschiedliche Bedürfnisse und finanzielle Situationen haben, die möglicherweise Kredite erfordern, die verschiedene Prioritäten erfüllen. Nicht jede Empfehlung ist für jeden Kreditnehmer richtig. Berücksichtigen Sie daher alle Ihre Optionen, bevor Sie sich bewerben.

* Ihre Darlehensbedingungen, einschließlich des Jahreszinses, können je nach Darlehenszweck, Betrag, Laufzeit und Ihrem Kreditprofil abweichen. Um sich für die niedrigsten Preise zu qualifizieren, ist ein ausgezeichnetes Guthaben erforderlich. Der Preis wird mit AutoPay-Rabatt angegeben. AutoPay-Rabatt ist nur vor der Kreditfinanzierung verfügbar. Preise ohne AutoPay können höher sein. Vorbehaltlich der Kreditgenehmigung. Es gelten die Bedingungen und Einschränkungen. Die angegebenen Preise und Bedingungen können ohne vorherige Ankündigung geändert werden.

Zahlungsbeispiel: Monatliche Zahlungen für ein Darlehen in Höhe von 10.000 USD zu einem Jahreszins von 5,95% mit einer Laufzeit von 3 Jahren würden zu 36 monatlichen Zahlungen in Höhe von 303,99 USD führen.

Artikelquellen

1. Marcus von Goldman Sachs. "Schuldenkonsolidierungsdarlehen." Zugriff am 21. Juli 2020.

2. Marcus von Goldman Sachs. "Persönliche Darlehen." Zugriff am 21. Juli 2020.

3. Entdecken. "Häufig gestellte Fragen zu Privatkrediten." Zugriff am 21. Juli 2020.

4. Entdecken. "Entdecken Sie persönliche Kredite." Zugriff am 21. Juli 2020.

5. Auszahlen. "Genehmigungskriterien für Auszahlungsdarlehen." Zugriff am 21. Juli 2020.

6. Auszahlen. "Preise und Bedingungen für die Refinanzierung von Kreditkarten." Zugriff am 21. Juli 2020.

7. LightStream. "Rate Beat." Zugriff am 21. Juli 2020.

8. LightStream. "Kredite für praktisch alles." Zugriff am 21. Juli 2020.

9. SoFi. "Persönliche Darlehen." Zugriff am 21. Juli 2020.

10. SoFi. "Zulassungskriterien." Zugriff am 21. Juli 2020.

11. Aktualisierung. "Persönliche Darlehen." Zugriff am 21. Juli 2020.