Sind Trinkgelder steuerpflichtig? Wie und wann Tipps für Steuerzwecke zu melden sind

Inhalt

• Sind Trinkgelder steuerpflichtig?
• Müssen Sie dem IRS Bargeld-Tipps melden?
• Führen Sie sorgfältige Aufzeichnungen
• Zählen Sie jeden Monat Ihre Tipps ab und melden Sie sie
• Wissen, wie die Mathematik funktioniert
• Wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen, melden Sie Ihre Tipps erneut
• Was passiert, wenn ich meine Tipps nicht melde?
• Wie Sie nicht gemeldete Tipps nachholen können

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Das Arbeiten für Trinkgelder ist schwer genug, aber die Steuervorschriften für Trinkgelder können das Leben noch schwieriger machen, wenn Sie nicht wissen, was Sie tun sollen. Die meisten Steuersoftware können Ihnen helfen, Ihre Tipps zu melden. Hier sind die Grundlagen.

Sind Trinkgelder steuerpflichtig?

Trinkgelder sind steuerpflichtig, einschließlich Bargeld-Trinkgeldern. Melden Sie alle Ihre Tipps jeden Monat Ihrem Arbeitgeber, wenn sie insgesamt 20 USD oder mehr betragen. Verwenden Sie das IRS-Formular 4070. Melden Sie Ihrem Arbeitgeber die Tipps des letzten Monats bis zum 10. des aktuellen Monats.

Müssen Sie dem IRS Bargeld-Tipps melden?

Trinkgelder sind steuerpflichtig und gelten als Einkommen. Zu den Tipps gehören Bargeld, das Kunden hinterlassen, Tipps, die Kunden zu Debit- oder Kreditkartengebühren hinzufügen, verteilte Tipps von Ihrem Arbeitgeber und Tipps, die von anderen Mitarbeitern geteilt werden.

Servicegebühren, bei denen es sich um Gebühren handelt, die automatisch zur Rechnung eines Kunden hinzugefügt werden, sind technisch gesehen keine Trinkgelder. Die IRS betrachtet sie als reguläre Löhne. Das bedeutet, dass Sie sie wahrscheinlich am Zahltag und nicht am Ende jeder Schicht sehen werden. Beispiele für Servicegebühren sind:

• Flaschenservicegebühren.

• Zimmerservicegebühren.

• Versandkosten.

• Für große Gruppen wird automatisch ein Trinkgeld hinzugefügt.

Führen Sie sorgfältige Aufzeichnungen

• Behalten Sie die Tipps im Auge, die Sie in bar und per Kredit- oder Debitkarte für jeden Arbeitstag erhalten.

• Wenn Sie Ihre Tipps teilen oder bündeln müssen, führen Sie täglich Aufzeichnungen darüber, was Sie tatsächlich netzen. Wenn Sie beispielsweise 100 US-Dollar an Trinkgeldern erhalten, dem Barkeeper und dem Busboy jedoch 25 US-Dollar geben müssen, erhalten Sie 75 US-Dollar netto.

• Wenn Sie keine eigene Tracking-Methode haben, können Sie das IRS-Formular 4070A verwenden.

Zählen Sie jeden Monat Ihre Tipps ab und melden Sie sie

• Nach dem IRS müssen Sie Ihre Trinkgelder monatlich Ihrem Arbeitgeber melden, wenn sie insgesamt mehr als 20 US-Dollar betragen. Verwenden Sie dazu das IRS-Formular 4070. Sie müssen es bis zum 10. des Monats einreichen, nachdem Sie die Tipps erhalten haben. Wenn Sie beispielsweise im Januar 100 US-Dollar an Trinkgeldern verdient haben, müssen Sie diese bis zum 10. Februar melden. Wenn der 10. auf ein Wochenende oder einen Feiertag fällt, können Sie dies am nächsten Werktag tun.

  
  

• Hinweis: Sie geben das Formular nicht an das IRS weiter, sondern an Ihren Arbeitgeber, der damit berechnet, wie viel Lohnsteuer von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten werden muss.

• Ihr Arbeitgeber darf von Ihnen verlangen, dass Sie Ihre Trinkgelder mehr als einmal im Monat melden.

• Ihr Arbeitgeber darf eine elektronische Berichtsmethode anbieten, daher ist die Papierversion des Formulars 4070 häufig eher ein Rückschlag.

Wissen, wie die Mathematik funktioniert

• Arbeiter mit Trinkgeld verdienen in der Regel Geld sowohl mit einem festgelegten Stundenlohn als auch mit Trinkgeldern.

• Viele Menschen erhalten ihre Trinkgelder am Ende jeder Schicht, aber die Steuern auf diese Trinkgelder tauchen erst auf, wenn die Arbeitnehmer die Trinkgelder melden und der Arbeitgeber die entsprechenden Lohnsteuern von ihren Gehaltsschecks abzieht.

• Infolgedessen ist es möglich, dass der Stundenlohn auf Ihrem Gehaltsscheck nicht die Steuern abdeckt, die Sie auf die Trinkgelder schulden, die Sie bereits mit nach Hause genommen haben. In diesem Fall können Sie eine Steuerzahlung über Ihren Arbeitgeber leisten oder von Ihrem Arbeitgeber von Ihrem nächsten Gehaltsscheck abziehen lassen.

  
  

• Bleiben Sie auf dem Laufenden: Wenn Sie bis Ende des Jahres noch ausstehende Lohnsteuern haben, könnte der IRS Sie mit einer Steuerstrafe für Unterzahlung belasten.

Wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen, melden Sie Ihre Tipps erneut

Am Ende des Jahres wird Ihr Arbeitgeber ein W-2-Formular vorlegen, in dem Ihre Löhne und die von Ihnen gemeldeten Tipps aufgeführt sind. Eine Kopie geht an die IRS. Mit dem W-2 reichen Sie Ihre Steuererklärung ein.

Denken Sie daran, wenn Sie Ihr Formular 1040 einreichen, müssen Sie alle Ihre Tipps melden - auch die aus Monaten, in denen die Gesamtsumme weniger als 20 US-Dollar betrug.

Was passiert, wenn ich meine Tipps nicht melde?

Es mag verlockend sein, den monatlichen Ärger zu vermeiden und Ihre Tipps nicht zu melden, aber das könnte ein großer Fehler sein.

Zum einen hinterlassen Tipps zu Kredit- und Debitkarten eine Papierspur. Das könnte Sie verfolgen, wenn Sie auditiert werden.

Wenn Sie Ihre Tipps nicht melden, weiß die Sozialversicherungsbehörde nicht, dass Sie das Geld verdient haben. Dies kann sich auf die Höhe Ihrer Leistungen auswirken, wenn Sie in den Ruhestand gehen.

Wie Sie nicht gemeldete Tipps nachholen können

Wenn Sie Ihre Trinkgelder im Laufe des Jahres nicht melden und dann entscheiden, dass Sie Ihre Steuererklärung bereinigen möchten, hilft Ihnen das Formular 4137. Sie können übersehene Tipps melden und Ihren gerechten Anteil zahlen, wenn Sie Ihre Steuern einreichen. Sie könnten jedoch eine große Strafe zahlen müssen: 50% der Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern, die Sie zusätzlich zu diesen Steuern schulden.

In diesem Fall hat das Formular 4137 einen eigenen Tipp: „Sie können diese Strafe vermeiden, wenn Sie (in einer Erklärung, die Ihrer Rücksendung beigefügt ist) nachweisen können, dass Ihr Versäumnis, Ihrem Arbeitgeber Tipps zu melden, auf einen vernünftigen Grund zurückzuführen ist und nicht zur vorsätzlichen Vernachlässigung. "