Vor- und Nachteile risikoreicher Anlagen

Inhalt

• Leveraged Investments
• Optionen
• High-Yield-Anleihen
• Währungen
• Schwellen- und Grenzmärkte
• Penny Stocks
• Nischen-ETFs

Wenn es ums Investieren geht, hat jeder seine eigene Risikotoleranz. Diese Toleranz kann abhängig von Ihrer finanziellen Situation, Ihren finanziellen Zielen, Ihrem Alter und vielen anderen Faktoren variieren.

Die meisten Menschen investieren gerne in einige Aktien, da sie verstehen, dass das Potenzial für positive Renditen im Laufe der Zeit normalerweise das Risiko wert ist. Andere meiden die Börse insgesamt und halten ihr Geld bequem in sicheren Häfen wie Anleihen oder einfachen Sparkonten.

Es gibt einige Anlagen, die das Potenzial für überdurchschnittliche relative Renditen bieten, aber auch mit einem hohen Risiko verbunden sind. Diese risikoreichen Anlagen sind nicht jedermanns Sache, aber sie könnten einer Person auf dem Weg zum Wohlstand helfen, wenn sie den Magen dafür haben.

Lassen Sie uns die potenziellen Vor- und Nachteile einiger Anlagen mit höherem Risiko untersuchen.

Leveraged Investments

Ein Anleger, der mehr Geld verdienen möchte, kann geliehene Mittel verwenden, um die potenzielle Rendite einer Investition zu erhöhen. Es ist möglich, mit Hebelwirkung eine zwei- oder sogar dreifache typische Rendite zu erzielen, aber das Risiko ist nach unten gleich. Denken Sie daran: Hebel können sowohl Ihre Gewinne als auch Ihre Verluste vergrößern.

Es gibt viele Leveraged-Produkte, einschließlich börsengehandelter Fonds mit doppelter oder sogar dreifacher Hebelwirkung. Sie können beispielsweise in einen dreifach gehebelten S & P 500 ETF investieren, der die dreifache Rendite des Index bietet. Das bedeutet natürlich, dass Sie das Dreifache des Geldes verlieren, wenn der Markt fällt. Darüber hinaus basieren die Renditen dieser gehebelten ETFs auf den täglichen Renditen des Index, sodass Sie an einem einzigen Tag eine Menge Geld verlieren können.

Leveraged Investments können für einige Anleger einen Zweck erfüllen, sind jedoch selten gute Produkte für diejenigen, die sich auf die Zukunft konzentrieren.

Optionen

Der Handel mit Optionen ist ein potenzieller Weg, um mit Aktien oder anderen Wertpapieren Geld zu verdienen, selbst wenn der Markt nicht steigt.

Wenn Sie einen Optionskontrakt kaufen, erwerben Sie im Wesentlichen das Recht, einen Vermögenswert zu einem festgelegten Preis vor einem bestimmten Datum zu kaufen oder zu verkaufen. Sie können beispielsweise eine Vereinbarung zum Verkauf von 100 Apple-Aktien zu einem Preis von 150 USD pro Aktie abschließen. Wenn die Aktie zu diesem Zeitpunkt für viel weniger gehandelt wird, verdienen Sie Geld.

Es gibt verschiedene Optionen, die zu großen oder sogar unbegrenzten Verlusten führen können, insbesondere für Verkäufer. Ein Beispiel ist eine nackte Option. Ein Anleger kann gegen eine Aktie wetten und viel Geld verlieren, wenn die Aktie steigt. Angenommen, Sie glauben, dass die Apple-Aktie nicht über 150 USD pro Aktie steigen wird. Sie schließen einen Vertrag mit einem „Ausübungspreis“ von 150 USD ab, der im Juni 2019 ausläuft. Wenn der Juni vorüber ist und Apple bei 210 USD handelt, verliert der Anleger die Differenz oder 60 USD pro Aktie. Theoretisch ist ein Verlust unbegrenzt, da es keine Obergrenze dafür gibt, wie hoch ein Aktienkurs sein kann.

Es kann einige Zeit dauern, um die Vor- und Nachteile von Optionen zu verstehen. Daher sollte der Handel von erfahreneren Anlegern durchgeführt werden. Selbst diejenigen, die behaupten zu wissen, was sie tun, können große Geldsummen verlieren.

High-Yield-Anleihen

Ältere Anleger und Rentner investieren häufig über Unternehmens- und Kommunalanleihen sowie US-Staatsanleihen in den Rentenmarkt. Diese Arten von Anlagen fallen selten aus und bieten einen stetigen, vorhersehbaren Einkommensstrom. Es ist jedoch möglich, höhere Renditen aus Anleihen zu erzielen, wenn Sie bereit sind, riskantere Schulden zu kaufen. Dies wird als Risikoprämie bezeichnet.

Die meisten Anleihen verfügen über Ratings, die auf der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers basieren, mit AAA-Ratings für die zuverlässigsten Anleihen und Ratings von nur CCC oder sogar D für die schwächsten Anleihen. Anleihen mit niedrigem Rating werden häufig als „Non-Investment-Grade“ -, „spekulative“ oder „Junk“ -Anleihen bezeichnet.

Es ist möglich, mit Anleihen mit niedrigem Rating gute Renditen zu erzielen, da ein niedriges Rating keine Garantie dafür ist, dass der Kreditnehmer ausfällt. Es ist jedoch selten eine gute Idee, einen großen Prozentsatz Ihres Geldes in diese Art von Anleihen zu stecken.

Währungen

Die Werte von Währungen können sich schnell und dramatisch ändern. Ihre Fähigkeit, diese Bewegungen vorherzusagen und darauf zu reagieren, wird Ihren Erfolg beim Geldverdienen auf dem Devisenmarkt oder Forex bestimmen. Die wilden Währungsschwankungen, insbesondere außerhalb der USA, bieten das Potenzial für hohe Renditen, wenn Sie die Änderungen richtig prognostizieren. Der Handel mit Devisen ist jedoch nichts für schwache Nerven, da eine falsche Wette auf eine Währung zum Verlust von allem führen kann, was Sie investiert haben. Um das Risiko zu erhöhen, werden Währungen häufig mit Hebeleffekten gehandelt, sodass sich Ihre Verluste vervielfachen können.

Beim Handel mit Währungen ist es am besten, zu vermeiden, dass zu viel Geld in einem Trade gebunden ist, keine Hebelwirkung zu verwenden und Stop-Loss-Aufträge zu verwenden, um größere Verluste zu vermeiden.

Schwellen- und Grenzmärkte

Der US-Aktienmarkt hat im Laufe der Zeit zuverlässig an Wert gewonnen, so dass es nicht immer einfach ist, echte Schnäppchen zu finden. Aus diesem Grund suchen viele Investoren im Ausland nach Wachstumschancen für junge Volkswirtschaften.

Es ist möglich, in Aktien und Schuldtitel aus Schwellenländern wie China, Indien und vielen Ländern Südamerikas, Afrikas und Osteuropas zu investieren. Diese Länder befinden sich im Vergleich zu den USA früher in ihren Wachstumszyklen, sodass das Potenzial besteht, dass Investitionen im Laufe der Zeit an Wert gewinnen.

Grenzmärkte sind in der Regel kleiner und in Bezug auf das Wachstum noch weiter hinter den Schwellenländern zurück, bieten jedoch möglicherweise noch Chancen für Anleger. Länder wie Estland, Vietnam und Kenia gelten oft als Grenzmärkte.

Schwellen- und Grenzmärkte bieten Chancen, sind jedoch mit Risiken verbunden. Diese Länder sind wirtschaftlich oder politisch oft nicht so stabil. Es ist bekannt, dass sie in Zahlungsverzug geraten. Ihre Märkte können weitaus volatiler und unvorhersehbarer sein als die USA. Es ist keine schlechte Idee, aufstrebende und Grenzanlagen in Ihr Portfolio zu mischen, aber stellen Sie sicher, dass Sie sie mit sichereren und zuverlässigeren Vermögenswerten ausgleichen.

Penny Stocks

Die meisten Anleger sind es gewohnt, öffentlich gehandelte Aktien an großen Börsen wie der New York Stock Exchange und der NASDAQ zu sehen. Viele Unternehmen sind jedoch zu klein, um an diesen Börsen notiert zu werden, und handeln daher „außerbörslich“ oder auf den sogenannten „rosa Blättern“. Sie können Aktien dieser Unternehmen günstig kaufen, und wenn sie letztendlich im Wachstum explodieren, können Sie viel Geld verdienen.

Beachten Sie jedoch, dass diese Aktien außerbörslich gehandelt werden, da sie von den wichtigsten Börsen gestrichen wurden oder nie groß genug waren, um überhaupt gelistet zu werden. Eine große Anzahl dieser Penny Stocks steigt nie an Wert. Tatsächlich melden viele dieser winzigen Unternehmen kaum Umsatz oder Einnahmen und existieren nur auf dem Papier. Darüber hinaus sind Penny Stocks häufig Gegenstand von Preismanipulationen, bei denen unehrliche Menschen die Aktien eines Unternehmens fördern, um den Aktienkurs zu erhöhen und dann mit Gewinn zu verkaufen.

Nischen-ETFs

Die Anzahl der börsengehandelten Fonds ist in den letzten Jahren dramatisch gestiegen. Mittlerweile stehen Anlegern mehr als 2.900 ETFs zur Verfügung, von denen viele sehr spezifische und einzigartige Anlageziele verfolgen. Es gibt ETFs, die an nahezu jeden erdenklichen Markt und Index gebunden sind, wobei viele darauf ausgelegt sind, potenziell hohe Renditen im Austausch gegen ein hohes Risiko zu bieten. Es gibt beispielsweise mehrere ETFs, die versuchen, den VIX oder den Volatilitätsindex widerzuspiegeln. Es gibt auch inverse ETFs, die steigen sollen, wenn der Markt fällt (aber möglicherweise umgekehrt). Diese Arten von Anlagen könnten das Potenzial für höhere Renditen bieten als mehr Mainstream-Anlagen, aber sie können einen Anleger auch potenziell höheren Verlusten aussetzen. Der allgemeine Rat an durchschnittliche Anleger ist, sich von solchen Nischenprodukten fernzuhalten.