Geld verdienen mit Immobilieninvestitionen

Wenn es darum geht, mit Immobilieninvestitionen Geld zu verdienen, gibt es nur eine Handvoll Möglichkeiten, dies zu tun. Obwohl die Konzepte einfach zu verstehen sind, lassen Sie sich nicht täuschen, dass sie leicht implementiert und ausgeführt werden können. Ein Verständnis der Grundlagen von Immobilien kann Anlegern helfen, ihre Gewinne zu maximieren. Immobilien bieten Anlegern eine weitere Portfolio-Anlageklasse, erhöhen die Diversifikation und können Risiken begrenzen, wenn sie richtig angegangen werden.

Es gibt drei Möglichkeiten, wie Anleger potenziell mit Immobilien Geld verdienen können:

1. Eine Steigerung des Immobilienwertes
2. Mieteinnahmen aus der Vermietung der Immobilie an Mieter
3. Gewinne aus Geschäftstätigkeiten, die von der Immobilie abhängen

Natürlich gibt es immer andere Möglichkeiten, direkt oder indirekt von Immobilieninvestitionen zu profitieren, beispielsweise das Erlernen der Spezialisierung auf esoterischere Bereiche wie Steuerbescheinigungen. Die drei oben aufgeführten Punkte machen jedoch einen Großteil des passiven Einkommens und des endgültigen Vermögens aus, das in der Immobilienbranche erzielt wurde.

Immobiliensteigerung des Immobilienwertes

Zunächst ist es wichtig zu verstehen, dass die Eigenschaftswerte nicht immer zunehmen. Dieser Mangel an Vermögenszuwächsen kann in Zeiten wie den späten 1980er und frühen 1990er Jahren und den Jahren 2007-2009, in denen der Immobilienmarkt zusammenbrach, schmerzlich deutlich werden. Tatsächlich übertrafen Immobilienwerte in vielen Fällen selten die Inflation - den Anstieg in Durchschnittspreise in einer Volkswirtschaft.

Wenn Sie beispielsweise eine Immobilie im Wert von 500.000 USD besitzen und die Inflation 3% beträgt, wird Ihre Immobilie möglicherweise für 515.000 USD (500.000 USD x 1,03%) verkauft, aber Sie sind nicht reicher als im letzten Jahr. Das heißt, Sie können immer noch die gleiche Menge Milch, Brot, Käse, Öl, Benzin und andere Waren kaufen (wahr, Käse ist in diesem Jahr möglicherweise gesunken und Benzin gestiegen, aber Ihr Lebensstandard würde ungefähr gleich bleiben). Der Grund ist, dass der Gewinn von 15.000 USD nicht real war. Es war nominal und hatte keine wirklichen Auswirkungen, da der Anstieg auf die Gesamtinflation zurückzuführen war.

Inflation und Immobilieninvestitionen

Wenn Inflation auftritt, hat ein Dollar weniger Kaufkraft. Dies geschieht, weil die Regierung Druckgeld schaffen muss, wenn sie mehr ausgibt als durch Steuern verbraucht wird. Alles andere ist im Laufe der Zeit gleich, was dazu führt, dass jedes Geld existiert Dollar verliert an Wert und wird weniger wert als in der Vergangenheit.

Eine der Möglichkeiten, wie die versiertesten Immobilieninvestoren mit Immobilien Geld verdienen können, besteht darin, eine Situation auszunutzen, die alle paar Jahrzehnte aufzutauchen scheint. Sie tun dies, wenn die Inflation voraussichtlich den aktuellen Zinssatz für langfristige Schulden übersteigt. In diesen Zeiten finden Sie möglicherweise Menschen, die bereit sind zu spielen, indem sie Immobilien erwerben, Geld zur Finanzierung des Kaufs leihen und dann auf einen Anstieg der Inflation warten .

Wenn die Inflation steigt, können diese Anleger die Hypotheken mit Dollar abbezahlen, die weit weniger wert sind. Diese Situation stellt eine Übertragung von Sparern auf Schuldner dar. In den 1970er und frühen 1980er Jahren haben viele Immobilieninvestoren auf diese Weise Geld verdient. Die Inflation geriet außer Kontrolle, bis Paul Volcker Jr., Präsident der Federal Reserve zwischen 1979 und 1987, einen 2x4 auf den Rücken nahm und ihn zurückbrachte unter Kontrolle durch drastische Zinserhöhungen.

Zyklisch angepasste Cap Rate-Käufe

Der Trick besteht darin, zu kaufen, wenn zyklisch angepasste Cap-Raten - die Rendite einer Immobilieninvestition - attraktiv sind. Sie kaufen, wenn Sie der Meinung sind, dass es einen bestimmten Grund gibt, warum ein bestimmtes Grundstück eines Tages mehr wert sein wird, als die derzeitige Obergrenze allein angibt.

Zum Beispiel können Immobilienentwickler ein Projekt oder eine Entwicklung, die wirtschaftliche Situation um dieses Projekt oder den Preis der Immobilie betrachten und zukünftige Mieteinnahmen bestimmen, um die aktuelle Bewertung zu stützen. Der aktuelle Wert könnte ansonsten unter den gegenwärtigen Bedingungen der Entwicklung zu teuer erscheinen. Da sie jedoch die Wirtschaftlichkeit, Marktfaktoren und Verbraucher verstehen, können diese Investoren die zukünftige Rentabilität sehen.

Vielleicht haben Sie gesehen, wie ein schreckliches altes Hotel auf einem großen Stück Land in ein geschäftiges Einkaufszentrum verwandelt wurde, in dem Bürogebäude dem Eigentümer beträchtliche Mieten abgaben. Ohne diese Zahlungsströme, den Barwert, spekulieren Sie bis zu einem gewissen Grad, egal was Sie sich sagen. Sie benötigen entweder eine erhebliche Inflation in der nominalen Währung - wenn Sie Schulden zur Finanzierung des Kaufs verwenden -, um Sie zu retten. Sie können sich auch auf ein Ereignis mit geringer Wahrscheinlichkeit verlassen, um zu Ihren Gunsten zu arbeiten.

Vermietung als Immobilieninvestition

Mit dem Sammeln von Miete Geld zu verdienen ist so einfach, dass jeder 6-Jährige, der jemals eine Partie Monopoly gespielt hat, auf viszeraler Ebene versteht, wie die Grundlagen funktionieren. Wenn Sie ein Haus, ein Wohnhaus, ein Bürogebäude, ein Hotel oder eine andere Immobilieninvestition besitzen, können Sie Personenmieten in Rechnung stellen, damit diese das Eigentum oder die Einrichtung nutzen können.

Natürlich sind einfach und leicht nicht dasselbe. Wenn Sie Wohnhäuser oder Miethäuser besitzen, haben Sie möglicherweise mit allem zu tun, von kaputten Toiletten bis hin zu Mietern, die Meth-Labors betreiben.Wenn Sie Einkaufszentren oder Bürogebäude besitzen, müssen Sie sich möglicherweise mit einem Geschäft befassen, das von Ihnen in Konkurs gegangen ist. Wenn Sie Industrielager besitzen, stehen Sie möglicherweise vor Umweltuntersuchungen wegen der Handlungen der Mieter, die Ihr Eigentum genutzt haben. Wenn Sie Speichereinheiten besitzen, kann Diebstahl ein Problem darstellen. Mietimmobilieninvestitionen sind nicht die Art, in der Sie anrufen können und erwarten, dass alles gut läuft.

Verwenden der Cap Rate zum Vergleichen von Investitionen

Die gute Nachricht ist, dass es Tools gibt, die Vergleiche zwischen potenziellen Immobilieninvestitionen erleichtern. Eine davon, die für Sie von unschätzbarem Wert sein wird, wenn Sie mit Immobilien Geld verdienen möchten, ist eine spezielle finanzielle Kennzahl, die als Kapitalisierungsrate (Cap Rate) bezeichnet wird. Die Cap-Raten geben die Rendite einer gewerblichen Immobilieninvestition an. Sie basieren auf dem Nettoeinkommen, das die Immobilie erwirtschaften wird.

Wenn eine Immobilie 100.000 US-Dollar pro Jahr verdient und für 1.000.000 US-Dollar verkauft wird, teilen Sie den Gewinn (100.000 US-Dollar) durch den Preis (1.000.000 US-Dollar) und erhalten 0,1 oder 10%. Das bedeutet, dass die Cap-Rate der Immobilie 10% beträgt oder dass Sie voraussichtlich 10% Ihrer Investition verdienen würden, wenn Sie die Immobilie vollständig in bar und ohne Schulden bezahlen würden.

So wie eine Aktie letztendlich nur den Barwert ihrer diskontierten Cashflows wert ist, ist eine Immobilie letztendlich eine Kombination aus Folgendem wert:

• Das Dienstprogramm, das die Eigenschaft für ihren Eigentümer generiert
• Der von ihm generierte Netto-Cashflow im Verhältnis zum gezahlten Preis

Mieteinnahmen als Sicherheitsspanne

Mieteinnahmen können eine Sicherheitsmarge sein, die Sie während wirtschaftlicher Abschwünge oder Zusammenbrüche schützt. Bestimmte Arten von Immobilieninvestitionen sind möglicherweise besser für diesen Zweck geeignet. Mietverträge und Mieten können ein relativ sicheres Einkommen sein.

Ein Beispiel dafür ist die Rückkehr zu unserer früheren Diskussion über die Herausforderungen beim Geldverdienen mit Immobilienbürogebäuden. In der Regel handelt es sich bei diesen Immobilien um langfristige, mehrjährige Mietverträge. Kaufen Sie eine zum richtigen Preis, zur richtigen Zeit und mit der richtigen Laufzeit für Mieter und Mietverträge, und Sie könnten durch einen Immobilienkollaps segeln. Sie würden überdurchschnittliche Mietschecks sammeln, die die von Ihnen geleasten Unternehmen aufgrund des von ihnen unterzeichneten Mietvertrags auch dann noch vorlegen müssen, wenn an anderer Stelle niedrigere Preise verfügbar sind. Wenn Sie es jedoch falsch verstehen, könnten Sie lange nach der Erholung des Marktes unterdurchschnittliche Renditen erzielen.

Geld aus dem Immobiliengeschäft

Die letzte Möglichkeit, mit Immobilieninvestitionen Geld zu verdienen, umfasst spezielle Dienstleistungen und Geschäftsaktivitäten. Wenn Sie ein Hotel besitzen, können Sie Ihren Gästen On-Demand-Filme verkaufen. Wenn Sie ein Bürogebäude besitzen, können Sie mit Verkaufsautomaten und Parkhäusern Geld verdienen. Wenn Sie eine Autowaschanlage besitzen, können Sie mit zeitgesteuerten Staubsaugern Geld verdienen.

Diese Investitionen erfordern fast immer Fachkenntnisse. Beispielsweise verbringen einige Menschen ihre gesamte Karriere damit, sich auf das Entwerfen, Bauen, Besitzen und Betreiben von Autowaschanlagen zu spezialisieren. Für diejenigen, die an die Spitze ihres Fachs aufsteigen und die Feinheiten eines bestimmten Marktes verstehen, kann die Möglichkeit, Geld zu verdienen, endlos sein.

Andere Ideen für Immobilieninvestitionen

Es gibt jedoch noch andere Investitionsmöglichkeiten in Immobilien. Sie können in Real Estate Investment Trusts (REITs) investieren. Öffentlich gehandelte REITs geben Aktien aus und werden an einer Börse gehandelt, während privat gehaltene REITs oder nicht gehandelte REITs an keiner Börse verfügbar sind. Alle Arten von REITs werden sich auf bestimmte Sektoren des Immobilienmarktes konzentrieren, z. B. Pflegeheime oder Einkaufszentren. Es gibt auch mehrere Exchange Traded Funds (ETFs) und Investmentfonds, die sich an den Immobilieninvestor richten, indem sie in REITs und andere Anlagen im Immobiliensektor investieren.