Beste Broker für internationale Investoren

Inhalt

• Top internationale Makler
• Zu berücksichtigende Risikofaktoren
• Alternative Investitionen
• Das Fazit

Anleger hatten noch nie mehr Möglichkeiten, mit Tausenden verschiedener Exchange Traded Funds (ETFs) und American Depositary Receipts (ADRs), die an US-Börsen gehandelt werden, Zugang zu globalen Märkten zu erhalten. Länder-ETFs bieten zwar ein Engagement in einer gesamten Volkswirtschaft, jedoch kein Engagement in bestimmten Aktien dieser Volkswirtschaften. Viele ADRs verfügen auch über eine deutlich geringere Liquidität als ausländische Aktien, was sie zu einer unterdurchschnittlichen Möglichkeit macht, in ausländische Märkte zu investieren.

In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf die besten Broker für internationale Investoren, die Aktien direkt an ausländischen Börsen kaufen und verkaufen möchten.

Top internationale Makler

Viele beliebte US-amerikanische Discount-Broker bieten Zugang zu bestimmten internationalen Märkten, wie beispielsweise der kanadischen Toronto Stock Exchange (TSX), bieten jedoch keinen Zugang zu dunkeleren Märkten. Die gute Nachricht ist, dass es Makler gibt, die Investoren diesen Zugang bieten.

Interactive Brokers ist der beliebteste internationale Broker für US-amerikanische Investoren und bietet Zugang zu über 50 Börsen weltweit. Einzelkonten haben eine Mindestanforderung von USD 10.000 und müssen eine monatliche Mindesthandelsaktivität aufrechterhalten oder eine Gebühr erheben. Pauschalprovisionen betragen nur 1 USD pro 100 Aktien, während die gestaffelten Preise je nach Handelsvolumen und regulatorischen Gebühren variieren, obwohl sie sehr wettbewerbsfähig sind.

Andere US-Broker bieten Engagements in ausländischen Märkten an, darunter Charles Schwab, OptionsXpress und MB Trading. Diese Broker haben eine begrenzte Anzahl internationaler Märkte als Interactive Brokers, könnten sich jedoch für Anleger lohnen, die nur ein Engagement in bestimmten Märkten benötigen.

Anleger, die nach einem günstigeren oder regionalen Engagement suchen, können Broker wie OCBC Securities in Betracht ziehen, ein in Singapur ansässiges Unternehmen, das Zugang zu einer Vielzahl asiatischer Börsen bietet. Das bedeutendste Engagement sind wahrscheinlich die A-Aktien der Shanghai Stock Exchange, die für Ausländer in der Regel schwer zugänglich sind. Während US-Bürger als Kunden akzeptiert werden, können sie nicht über das Brokerage-Konto an US-Börsen handeln.

Zu berücksichtigende Risikofaktoren

Internationale Anleger sollten bei der Auswahl ausländischer Makler vorsichtig sein, da sie nicht wie US-amerikanische Makler reguliert sind. Anleger sollten auch die anderen Kosten und Komplexitäten berücksichtigen, die mit dem direkten Kauf ausländischer Aktien verbunden sind.

Anleger sollten berücksichtigen, dass ausländische Makler nicht von US-amerikanischen Aufsichtsbehörden reguliert werden, was bedeutet, dass sie die Zuverlässigkeit ausländischer Aufsichtsbehörden prüfen sollten. Es gibt viele Beispiele für ausländische Makler, die über Nacht geschlossen wurden, was zu einem vollständigen Kapitalverlust führte. Der internationale Handel kann auch teurer sein als der inländische Handel, und es können bestimmte Regeln gelten (z. B. Einschränkungen des Handels auf bestimmten Märkten).

Anleger, die ausländische Aktien kaufen, müssen möglicherweise auch Kapitalertragssteuern an Steuerbehörden in anderen Ländern zahlen. Beispielsweise muss ein Anleger, der mit chinesischen Aktien Gewinne erzielt hat, möglicherweise Steuern auf diese Gewinne in China zahlen. Die einzige Ausnahme bilden Länder, in denen bereits Vereinbarungen mit den USA getroffen wurden, um Doppelbesteuerung zu vermeiden. Einige Broker erheben möglicherweise zusätzlich zu jedem Trade Währungsumrechnungsgebühren, die sich im Laufe der Zeit summieren und die Rentabilität beeinträchtigen können.

Alternative Investitionen

Internationale Anleger, die den mit dem Kauf und Verkauf ausländischer Aktien verbundenen Aufwand nicht möchten, sollten internationale ETFs, in den USA gehandelte ADRs oder den Kauf aktiv verwalteter Investmentfonds für ausländische Märkte in Betracht ziehen.

Mit internationalen ETFs können Anleger regionale oder länderspezifische Märkte mit einem breiten Engagement ansprechen, während aktiv verwaltete Investmentfonds wertorientierte oder andere Ansätze bieten können. Diese Wertpapiere sind möglicherweise eine Überlegung wert für Anleger, die nicht die Zeit und Energie in die Analyse ausländischer Aktien investieren möchten. Dies kann ein entmutigender Prozess sein, da Unternehmens- und Finanzinformationen nicht immer zuverlässig und aktuell sind.

ADRs stellen eine direktere Möglichkeit dar, mit in den USA gehandelten Wertpapieren in ausländische Märkte zu investieren. Bei diesen ADRs handelt es sich häufig um Blue-Chip-Unternehmen, die in den USA und an ihrer Heimatbörse doppelt gelistet sind. Während der Wert dieser beiden Listings variieren kann, gibt es selten einen dauerhaften Rabatt, da Arbitrage-Händler von der Differenz profitieren können, wenn sie zu groß wird. Dies macht sie zu einer überzeugenden Investition, auch wenn die Liquidität begrenzt ist.

Das Fazit

Internationale Anleger haben verschiedene Möglichkeiten, in ausländische Märkte zu investieren, darunter internationale ETFs, in den USA notierte ADRs und Investmentfonds. Fortgeschrittene Anleger, die ein Engagement in bestimmten Wertpapieren suchen, sollten in Betracht ziehen, Aktien direkt an einer Devise zu kaufen. Dies erfordert einen Broker, der Zugang zu diesen Börsen bietet. Die gute Nachricht ist, dass es für diese Investoren mehrere Optionen gibt.

Interactive Brokers ist die beliebteste internationale Anlageplattform. Sie werden an über 50 Börsen auf der ganzen Welt engagiert sein, aber Anleger, die nach einem günstigeren und spezifischeren Engagement suchen, sollten regionale Broker als Alternative in Betracht ziehen. Es ist wichtig, die Zuverlässigkeit dieser Broker sowie die Kosten für die Investition in ausländische Aktien im Voraus sorgfältig zu prüfen, da dies erheblich teurer und riskanter sein kann als die Investition in US-Aktien.

Der Saldo bietet keine Steuer-, Investitions- oder Finanzdienstleistungen und -beratung. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikotoleranz oder der finanziellen Umstände eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse. Die Anlage ist mit einem Risiko verbunden, einschließlich des möglichen Kapitalverlusts.